當今的金融服務市場環境競爭極為激烈。在過去 20 年中，財務顧問、貸款機構和基金經理已經歷了投資組合產品一次又一次地增長，給營收帶來了越來越大的壓力。

更重要的是，如今客戶希望獲得更加個性化的體驗，即可以隨時以數字方式訪問定制化信息。麥肯錫咨詢公司的一項研究表明，現在有超過三分之二的買家更傾向于與賣家進行更多的遠程互動，以及在銷售過程的每個階段都使用數字化自助服務。

這些環境因素共同作用，給金融服務公司帶來了更大的壓力，要求他們投入更多資源以提供更多數字化的業務產品。多年來，許多金融服務公司已經開啟和擴大了他們的數字化轉型項目。通過實施新技術和數據集，金融服務公司能夠大大提高其運營效率。那些對自己業務流程和工具進行現代化升級并做出更多努力的公司，已經成為他們所在市場的基石，并在競爭中獲得了最大的優勢。

如今，當我們展望未來時，金融服務公司將如何適應那些塑造市場格局的新趨勢?

規模化高效運營

側重于對數據流程和自動化進行現代化升級的數字化轉型項目可有助于金融服務公司提高工作效率、降低成本和降低合規風險。專注于這些關鍵數據流程使金融服務公司可以在必要時以合規、準確的方式快速修改信息。

金融服務專業人士需要大量資源，例如季度報告、情況說明書和客戶跟進會議，所有這些工作都可以通過一個更合理的審批流程和單一的事實來源進行簡化。同時，將銷售內容培訓輔導工具和 CRM 工具中的這些系統進行整合，可帶來順暢的用戶體驗，可幫助員工提高工作效率，并可減少重做這些工作所需的時間。

通過提高這些業務工作的效率，他們可以獲得由集成平臺所提供的更多集中化的主要數據洞察力。人工智能和機器學習技術使金融服務公司能夠從這些數據集中識別某些模式、行為和發現新的營收機遇，而這些數據過去對人類來說過于龐大，無法處理。

其中的一個例子是內容互動分析。這可以讓金融服務公司切實了解與客戶共享的每條內容的有效性。這使金融服務公司能夠準確地了解哪些內容是有效的，哪些是無效的，以及客戶在哪些內容上花費的時間最多，以及在購買周期的特定時間點，哪些內容與特定客戶資料產生了共鳴。通過讓金融服務公司了解每一條內容的影響，他們可以相應地調整其方法。

打造出色的客戶體驗

如今的年輕一代希望以新的和現代的方式與財務顧問打交道。這些更懂技術的千禧一代和 Z 一代渴望擁有更靈活的互動方式、個性化體驗和數字化交流。因此，隨著金融服務公司不斷與年輕客戶接觸，改善客戶體驗并提供數字優先方式，對于滿足這些客戶的需求和期望至關重要。

金融服務公司現在能夠深入了解內容互動數據，以準確了解客戶在何時、哪些位置以何種方式與特定內容進行互動。這些洞察力使金融服務公司可以提供更靈活和更快的響應服務，使他們能夠塑造每一次互動過程，并設計出更個性化的全渠道體驗，例如通過電子郵件、數字銷售室、社交媒體、面對面會議，或以上方式的結合。

在當今競爭激烈的金融服務領域，即使在遠程環境中，數字平臺也可以為基金經理提供必要的洞察力和建議，以建立重要的人際關系。即使面對面交流的機會越來越少，這些平臺也可以幫助你與潛在客戶建立信任關系。財務顧問可以將自己定位為一個完全了解客戶需求的專家，并能夠在正確的時間以適合的線上渠道與客戶交流，同時針對其需求和情況提供量身定制的內容。

在未來幾年里，與這些更年輕、更數字化的一代建立長期關系是至關重要的，因為他們開始繼承父母的財富。通過智能自動化的力量，個性化流程中一些明顯的時間限制和不合規風險可得到降低，而財務顧問可更多地專注于能帶來營收的業務。

為成功發展組建團隊

最后，對于數字化轉型項目而言，培養一種持續學習和發展的文化始終是非常重要的。這是幫助金融服務公司及其顧問在市場競爭中真正脫穎而出的關鍵一步。

學習速度和獲取知識的能力需要使用數字平臺，以在需要時可隨時進行學習。通過在指導和培訓時提供及時和可靠的數據，財務顧問可以為每位客戶制作和提供有吸引力且完全差異化的內容。

平臺可提供一些交互式課程，其中包含基于真實場景和過去客戶交互過程的一些嵌入式練習會話和劇本。這些平臺可能會基于之前的表現來提供持續的個性化指導，以及通過數據分析來提供更好的持續指導。這些基于數據的建議將使財務顧問能深入了解在交流的某些特定階段該說什么、做什么和展示什么，這有助于保證他們在每次互動時都能有效地建立起重要的人際關系。

當今的金融服務領域極其復雜且競爭激烈，因此，金融服務公司需要提供支持，以使自己在與客戶的互動過程產生影響。通過建立一種能夠持續學習的文化，并通過一個簡單易用且具有知識性的培訓和輔導平臺提供支持，還可使團隊在職業生涯的任何階段都能不斷地發展他們的技能。

如今，進行數字化轉型的金融服務公司需要三管齊下的方法，即卓越運營、有效的客戶體驗和持續學習。將這些方面整合成一個整體轉型戰略，可創造新的創收機遇。了解這三個支柱如何協同工作將使金融服務公司能夠對自己進行定位，從而在當今競爭激烈的金融服務市場中取勝。