前段時間，太陽馬戲團申請破產的消息引來了社會各界的深切惋惜，因為COVID-19疫情影響，其在全球各地的演出均無法正常進行，資金鏈受到嚴重威脅。各類報道中，“企業寒冬”的字眼頻頻出現，諸多企業似乎都面臨著現金流不足、支付欺詐增加等相同的挑戰。而且，跨國企業所處的情境可能會更加嚴峻——海外現金管理、跨境支付、外匯風險等問題會讓原本就不樂觀的形式雪上加霜。

Kyriba作為全球云資金管理解決方案的供應商，可以幫助跨國企業的資金管理系統在任何時刻任何地點都能平穩運行。其SaaS資金管理解決方案以完全冗余的方式運行，因此在任何危機時刻都能最大程度地減少災難恢復時間。而且，其提供的標準化模板、流程和可視化工作流程圖方便授權用戶輕松管理資金狀況，保證業務連續性。具體來說，國際現金管理、跨境支付和外匯風險管理可謂Kyriba幫助跨國企業改善海外資金管理的“三駕馬車”。

“資金之馬”：為全球銀行數據集成打造統一平臺

在經濟全球化背景下，集團企業的跨國經營往往需要與多家海外銀行打交道。對于海外的資金收支及賬務處理，如果僅是依賴純手工網銀操作的方式進行，便會耗費員工的大量時間，而且也會出現系統內的交易記錄不完整等問題。

Kyriba為客戶連接全球600多家銀行，有近10萬個銀行賬戶。其通過云技術將整套解決方案帶離企業的辦公地點，即使公司辦公室被禁用或無法訪問，客戶的資金管理系統仍可平穩運行。由于云服務為企業提供了集中化的數據管理模式，能夠大大減少獲得公司資金可視化所需的時間。而且通過實時100%可視化，可以幫助首席財務官根據最準確的信息做出決策。

“支付之馬”：升級支付方式，自動化預防欺詐

跨國企業在全球資金管理中往往面臨著效率、合規性、欺詐等挑戰，而且在危機情況下，依賴傳統支付方式的企業更容易受到欺詐的攻擊。Kyriba獨特的“連接即服務”（CaaS - Connection as a Service）可為企業提供外包銀行連接、監控和問題解決方案。借助Kyriba, 企業可以輕松管理跨境支付，自動化預防支付欺詐。

萬華化學集團有限公司是一家全球化運營的化工新材料公司，總部位于中國煙臺市。隨著其海外業務的強勁發展，集團范圍內對于海外資金管理的需求也變得越來越迫切。經過五個月的研究，萬華化學決定與Kyriba合作。Kyriba幫助萬華化學為其海外供應商銀行建立了全球數據標準，實現了集成和自動化的支付處理，并連接了五個國家的十三家海外銀行。通過為付款的啟動、審批和發布提供實時授權重新分配，大幅降低了人工操作和成本。

“外匯風險之馬”：提升外匯風險管理，減少跨貨幣支付成本

幾乎每一家在境外開展業務的公司都會面臨著有效管理匯率風險的挑戰。每年，由于全球匯率波動，全球的公司都會蒙受數十億美元的匯率相關損失。近年來，隨著貸款利率的上行以及逐漸增加的銀行外匯利差，如果公司財務團隊不能有效地管理外匯，那么即使是國際業務較少的小型企業也會受到外匯風險敞口的影響。

管理外匯風險最困難的一個方面是獲得對所有貨幣風險的可見性。Kyriba認為，企業在尋求加強外匯風險管理的項目時，需要考慮最大程度的自動化管理，包括數據傳輸自動化、工作流自動化以及流程自動化。為了幫助推動改善外匯風險管理，Kyriba幫助客戶公司財務團隊能夠從任何來源獲取風險敞口數據，運行數據完整性分析，從而輕松檢查外匯敞口和風險，使其真正地從自動化貨幣風險管理中獲益。

在全球化的浪潮下，中國企業規模的快速擴張和外向趨勢使其對于現代化的資金管理模式提出了新要求，Kyriba的“三駕馬車”始終致力于為中國企業出海保駕護航。此外，我很榮幸地向大家介紹由美國財務專業人士協會AFP推出的《2020年亞太司庫管理手冊》，它介紹了企業現代資金管理的成功實踐和在亞太地區建立資金中心的指導，以及亞太15個國家和地區的金融環境概述。我相信這本手冊會通過對行業的深刻洞察帶給您一些在司庫管理上的啟發。