根據(jù)美國聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)的調(diào)查，2022年全球各地發(fā)生的加密貨幣投資詐騙案件造成的損失達(dá)到20億美元以上。為此各國的銀正為此迅速采取行動，比如英國NatWest銀行就宣布，設(shè)定加密貨幣設(shè)置轉(zhuǎn)賬上限以保護(hù)其客戶的資金安全。

加密貨幣“殺豬盤”興起

FBI在發(fā)布的一份調(diào)查報告稱，加密貨幣投資騙局造成的損失如今已經(jīng)超過商業(yè)郵件泄露和勒索軟件的損失，成為網(wǎng)絡(luò)犯罪分子最有利可圖的一種騙局。

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子使用一種被稱為“殺豬盤（Pig-butchering）”的騙局。這些騙局通常遵循這樣一個固定模式：網(wǎng)絡(luò)犯罪分子在線上聯(lián)系受害者，然后建立信任，最后將其引入加密投資騙局并竊取其錢財。

FBI警告稱：“這些網(wǎng)絡(luò)犯罪分子指導(dǎo)受害者進(jìn)行加密貨幣投資，向他們展示虛假利潤，并鼓勵他們加大投資。當(dāng)受害者試圖提款時，他們被告知需要支付一些費(fèi)用或稅款。受害者即使支付了這些費(fèi)用，也無法收回他們的投資，因此造成損失。” 

隨著這種詐騙對全球互聯(lián)網(wǎng)用戶的影響，各國銀行開始采取行動，英國NatWest就是這樣一家開始限制加密交易的銀行。在此之前，英國國民銀行和匯豐銀行也采取了類似的限制措施。 

NatWest銀行在其發(fā)布的一份聲明表示：“我們將客戶向加密貨幣交易所支付的每日上限設(shè)定為1000英鎊，30天內(nèi)支付上限為5000英鎊，以幫助他們損失巨額資金。” 

美國和英國是重災(zāi)區(qū)

根據(jù)FBI的調(diào)查，英國在網(wǎng)絡(luò)欺詐受害者人數(shù)上僅次于美國，2022年記錄在案的受害者人數(shù)為284291人。

NatWest欺詐檢測部門主管斯Stuart Skinner說，“客戶應(yīng)該始終對其加密貨幣錢包擁有唯一的控制權(quán)，其他人都不應(yīng)該有權(quán)訪問。如果不能自己設(shè)置錢包或無法取回這些錢財?shù)脑挘秃芸赡苁且粋€騙局。我們發(fā)現(xiàn)使用加密貨幣的騙局?jǐn)?shù)量有所增加，因此正在采取行動保護(hù)我們的客戶。”   

事實(shí)上，英國金融市場行為監(jiān)管局(FCA)在上個月發(fā)布的一份報告聲稱，在過去五年中，人們對加密貨幣投資騙局的投訴上升了193%，這促使該機(jī)構(gòu)發(fā)布了一個ScamSmart頁面，列出了真正的投資機(jī)會，檢查可疑的投資計劃，以確保客戶的資金安全。 

FCA執(zhí)法和市場監(jiān)督執(zhí)行董事Mark Stewart表示:“騙子變得越來越狡猾，他們想出各種不同的策略，例如通過假冒短信或電話引誘受害者獲得虛假的投資機(jī)會。一旦受害者以這種方式損失錢財，就很難追討回來，所以如果某種投資利潤高得令人難以置信，那它很可能就是騙局。”