在貪婪和詐騙的圈子里，經(jīng)常用“人類幸福感的一大來源是不勞而獲”刺激著投資者的金錢嗅覺。于是，騙子抓住人類的這種貪欲，在背后精心羅織各種華麗的騙局。各種套路令人防不勝防。有家破人亡者悔不當(dāng)初，有債臺高筑者不堪其擾，亦有家財(cái)散盡者不甘落敗四處借錢妄想一把贏回……

今天，我們要和大家說說“傳銷幣”騙局

什么是傳銷幣

據(jù)百度百科，傳銷幣是利用的一種虛擬貨幣，打著“快速致富夢”的口號，鼓勵會員“拉人頭”的方式賺取回報(bào)，不斷吸納會員會費(fèi)達(dá)到斂財(cái)?shù)膫麂N活動，是一種詐騙犯罪利用的套路。

傳銷幣的特點(diǎn)

1、披著區(qū)塊鏈技術(shù)的外衣，其中的技術(shù)和真實(shí)的區(qū)塊鏈原理相差甚遠(yuǎn)；

2、不以解決、優(yōu)化或改變傳統(tǒng)行業(yè)的某項(xiàng)業(yè)務(wù)痛點(diǎn)為目的；

3、代幣不是通過以太坊的智能合約發(fā)布的，并且沒有上任何數(shù)字貨幣的正規(guī)交易平臺，大部分為通過項(xiàng)目方自建的內(nèi)盤平臺交易；

4、承諾只漲不跌，靜態(tài)（持幣分紅或生息，月回報(bào)高達(dá)10-30%）和動態(tài)（多層級團(tuán)隊(duì)計(jì)酬65-80%）收入；

5、無項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)或技術(shù)團(tuán)隊(duì)簡歷，也無前期投資或合作機(jī)構(gòu)簡歷；

6、白皮書無或者制作粗略，無官方網(wǎng)址或者客服人員；

7、一般都沒有電報(bào)交流群，多以微信或QQ群交流為主；

8、豐厚的多層級團(tuán)隊(duì)計(jì)酬獎金是所有傳銷平臺最大的泡沫，盤子越大，泡沫越大。

傳銷幣騙局的推廣方式

1、用戶注冊在自有內(nèi)盤平臺買幣或叫挖幣，也叫積分。

2、鎖倉釋放百分比幣自有內(nèi)盤平臺交易、承諾只漲不跌。

3、通過多層級團(tuán)隊(duì)計(jì)酬豐厚獎勵機(jī)制誘導(dǎo)新人加入；

4、以熟人、朋友、聚會或微信QQ群交流宣傳推廣拉人為主，線下多以按參與人員規(guī)模大小百人或千人大會激勵，推廣，宣傳；大肆宣傳未來某年某月要上線某國際交易大盤！

5、目前整體運(yùn)作相對詭秘謹(jǐn)慎，個別傳銷幣不在朋友圈或公眾場合談?wù)?、宣傳?/p>

傳銷幣騙局的利潤來源

1、用戶注冊打款兌換平臺幣，由下級至上層層轉(zhuǎn)款到操盤團(tuán)隊(duì)發(fā)幣套現(xiàn)；

2、前期操盤團(tuán)隊(duì)可注冊大量虛擬賬戶參與多層級團(tuán)隊(duì)計(jì)酬獎金套現(xiàn)；

2、操盤團(tuán)隊(duì)內(nèi)盤炒作或從后臺交易軟件作虛構(gòu)拉升幣價(jià)，造成一幣難求的局面，引誘用戶利用自有資金入市來買幣持幣，炒作到一定高幣價(jià)時候突然拋幣撤出套現(xiàn)，遇到政策打壓或團(tuán)隊(duì)運(yùn)作出現(xiàn)瓶頸，后續(xù)資金鏈斷裂導(dǎo)致崩盤關(guān)網(wǎng)跑路。

傳銷幣打著“一夜暴富”的口號，鼓勵會員“拉人頭”的方式賺取回報(bào)，不斷吸納會員會費(fèi)達(dá)到斂財(cái)目的，將比特幣與區(qū)塊鏈等“新概念”和傳銷活動的“傳統(tǒng)手藝”相結(jié)合。將一個空洞無物的概念，偽裝成前景可期并且擁有豐富應(yīng)用場景的技術(shù)產(chǎn)品，以高回報(bào)的噱頭騙取投資者買單，妥妥的是違法行為！

我們繼續(xù)來扒一扒

傳銷幣的詐騙套路

1.口號一定要響亮。熊市整個市場變得冷冷清清，能繼續(xù)喊出雞血口號的也只有傳銷幣了。動輒“共同致富”“改變世界”，最不濟(jì)也要顛覆某個行業(yè)才行。而且還會號稱背景強(qiáng)大，甚至搬出“國家”的名頭。

2.行業(yè)選擇高大上。傳銷幣包裝自己的時候，選擇行業(yè)一定要高大上——金融、慈善、公益、環(huán)保、能源等。這些都不是普通百姓經(jīng)常接觸，也正是這樣可以胡吹瞎扯而不被揭穿。

3.包裝越來越上檔次。區(qū)塊鏈?zhǔn)鞘裁床恢匾?，傳銷幣需要的只不過是包裝而已。國外空殼公司、白皮書、老外團(tuán)隊(duì)和裝神弄鬼的官網(wǎng)，一個都不能少。不得不說，傳銷“從業(yè)人員”的技術(shù)水平一直在提高。

4.自建交易平臺，數(shù)據(jù)不透明。區(qū)塊鏈核心要素就是數(shù)據(jù)上鏈，資金流向都可以查詢。但是傳銷幣就是一串?dāng)?shù)字，它們往往只能在自己的平臺上交易，也就是說只有受害者在其中交易。

5.巨額收益誘惑。十倍只是小目標(biāo)，百倍千倍也不是夢，輕輕松松實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。并且大部分傳銷幣都保證只漲不跌，但一般都會限制提現(xiàn)。但實(shí)際上這些幣價(jià)等數(shù)據(jù)都是可以隨意更改的，畢竟交易平臺都是自己建的。

6.最毒一招“拉人頭”。在做完上面這些步驟之后，將受害者的錢套牢之后，就需要“拉人頭”來解鎖或者提現(xiàn)。受害者望著那本金和巨額利潤，感覺自己真的撿到了大餡餅。這時候無論知道或者不知道這是傳銷，也只能硬著頭皮去拉人，畢竟本金還被套著。

7.洗腦受害者。當(dāng)親朋好友好言相勸時，受害者就拿著傳銷團(tuán)伙那一通夾雜著各種“去中心化”“虛擬貨幣”等毫無邏輯的言語反擊。甚至?xí)J(rèn)為親友在阻止他們發(fā)財(cái)而喪失理智做出更多激進(jìn)的行為。

8.利用互聯(lián)網(wǎng)傳銷。由于網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，很多傳銷幣傳銷手段早已經(jīng)不局限在線下，而是通過微信群等方式傳播，效果和速度也會大幅增加。

已曝光的傳銷幣詐騙

如何防范傳銷幣詐騙

1、看名字

比特幣等加密貨幣最初是極客圈的產(chǎn)物，都是高精尖人才搞出來的東西，所以大多數(shù)正經(jīng)的加密貨幣的名字，充滿了科技的味道，并且通常會與所做的區(qū)塊鏈項(xiàng)目內(nèi)容有一定關(guān)聯(lián)。不過，也因此對普通人來說其含義不那么容易理解。最簡單的比特幣、以太坊，“比特”和“以太”這些科技圈的名詞，未必所有人都了解其含義。而傳銷幣主要的目標(biāo)對象是普通群眾，他們對科技、對加密貨幣不是那么了解，所以幣的名字的基本規(guī)則是通俗易懂，一般會與吉祥、財(cái)富、健康這些凡人普遍渴望的事物掛鉤。比如吉祥幣、盛通幣、珍寶幣、通寶幣、富豪幣、稀量幣、五行幣、盛源幣這些典型的傳銷幣，名字都很媚俗，但卻容易理解?？吹矫乃酌值膸牛鸵嘁环菥?。

2、看官網(wǎng)看項(xiàng)目

傳銷幣普遍通過QQ群、微信群、朋友圈等社交渠道傳播，許多傳銷幣并沒有官網(wǎng)，這可以作為一個識別的依據(jù)。畢竟加密貨幣也算科技圈子的事物，連個網(wǎng)站都沒有實(shí)在說不過去。

當(dāng)然，部分傳銷幣還是有官網(wǎng)的。傳銷幣都是為了圈錢而生，官網(wǎng)往往閉口不談項(xiàng)目，即便有，往往項(xiàng)目介紹的模模糊糊，除去可以保證你賺到錢，其余不知所云。另外，傳銷幣往往會把他們的背景介紹的很牛叉，除去各種商業(yè)精英、專家背景官對，有些甚至還上了政府部門、國際組織的背景。比如環(huán)保幣，官網(wǎng)若即若離的提到了聯(lián)合國、政府部門，雖然沒有明確說明他們與聯(lián)合國有合作，但很容易讓人誤解。另外，有些傳銷幣可以在自己的網(wǎng)站或者中App買賣，甚至是線下交易，這個特性也非常明顯。我國已經(jīng)禁止數(shù)字貨幣的交易，這個風(fēng)口還在明目張膽的交易，顯然是有問題的。

3、傳銷的顯著特征：包賺不賠，拉人頭發(fā)展下線

雖然很多正常的加密貨幣也需要做營銷推廣，也需要宣傳項(xiàng)目優(yōu)勢，并希望被更多的人知道與使用，但宣傳歸宣傳，絕對不會許諾包賺不賠，更不會用拉人頭發(fā)展下線的方式推廣。但是對于空殼的傳銷幣，目的就是圈錢，所以必須給你描繪一幅美好的賺錢情景，然后直接或變相的用拉人頭發(fā)展下線的方式聚集資金。