隨著比特幣的大幅漲跌

和“區(qū)塊鏈”概念的爆火

許多打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)的傳銷詐騙也頻頻出現(xiàn)

“老套路”穿上區(qū)塊鏈的“新馬甲”

立刻化身“中國(guó)大媽”們

追求“財(cái)務(wù)自由”的又一個(gè)“新捷徑”

和一個(gè)個(gè)價(jià)值上億的“大坑”

隨著“比特幣”等基于區(qū)塊鏈技術(shù)的虛擬貨幣價(jià)格大幅飆升，普通投資者對(duì)區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣的投資興趣也愈發(fā)旺盛。有數(shù)據(jù)顯示，利用區(qū)塊鏈概念搞的傳銷平臺(tái)已超過3000家。安全聯(lián)盟盤點(diǎn)近期發(fā)生的案件發(fā)現(xiàn)，“區(qū)塊鏈+詐騙”主要有三大“套路”。

套路一：“空手套白狼” 炒高幣值再“割韭菜”

今年5月，深圳南山警方通報(bào)了一起以虛擬貨幣為名行詐騙之實(shí)的集資詐騙案。涉案虛擬貨幣為普銀幣，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司通過其官網(wǎng)和收購的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺(tái)發(fā)行。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，普銀公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺(tái)對(duì)外宣稱其發(fā)布的普銀幣是一種以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資者所持有的每枚普銀幣都有對(duì)等實(shí)物藏茶作為抵押。

詐騙分子宣稱，投資者可將普銀幣放到虛擬交易平臺(tái)聚幣網(wǎng)上買賣，以此賺取差價(jià)。但根據(jù)警方偵查結(jié)果，價(jià)格的變動(dòng)系該公司使用投資人的投資款進(jìn)行操作，一度將普銀幣的價(jià)格從0.5元拉升至10元。當(dāng)大量投資人進(jìn)場(chǎng)之后，該公司則不斷套現(xiàn)，投資人的錢被該公司揮霍。

據(jù)警方通報(bào)，普銀幣受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，***單個(gè)損失約300萬元。

套路二：“掛羊頭賣狗肉” 以科技之名行傳銷之實(shí)

今年4月15日，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。據(jù)警方在案情通報(bào)會(huì)上披露，該案涉及全國(guó)31個(gè)省、市、自治區(qū)，涉案資金高達(dá)8600余萬元。

據(jù)了解，該傳銷團(tuán)伙打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)，借助西安作為“一帶一路”重要節(jié)點(diǎn)城市、國(guó)際影響力不斷提升等城市利好，于2018年3月28日起以每枚3元的價(jià)格在“消費(fèi)時(shí)代”（DBTC）網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷售虛擬的“大唐幣”，并自行操縱升值幅度。

同時(shí)，該團(tuán)伙還組織在國(guó)內(nèi)外眾多城市召開推介會(huì)，吸納會(huì)員，根據(jù)會(huì)員發(fā)展下線情況，設(shè)置28級(jí)分管代理，截止到4月15日，該團(tuán)伙共發(fā)展注冊(cè)會(huì)員13000余人。

套路三：“洋為中用”“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”

2017年9月8日，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案。

經(jīng)株洲縣法院審理查明，該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織，系境外向中國(guó)境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營(yíng)銷模式由保加利亞人魯婭組織建立，服務(wù)器設(shè)立在丹麥境內(nèi)的哥本哈根，對(duì)外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。

經(jīng)查明，“維卡幣”組織的經(jīng)營(yíng)其實(shí)質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費(fèi)用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計(jì)酬和返利依據(jù)，將上述計(jì)酬和返利以分期支付方法進(jìn)行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財(cái)物。

該案中35名被告人通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或經(jīng)人介紹先后加入“維卡幣”組織后，發(fā)展下線通過計(jì)利返酬獲得獎(jiǎng)金或倒賣激活碼兩種方式進(jìn)行非法獲利。其中，部分被告人積極發(fā)展下線會(huì)員，分別從中非法獲利1萬余元至2000萬元不等。

互聯(lián)網(wǎng)為跨國(guó)犯罪創(chuàng)造了更多條件。去年下半年我國(guó)取締ICO（***代幣發(fā)行），并隨后關(guān)閉境內(nèi)所有虛擬貨幣交易所后，許多“交易所”轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外，再“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”，目前對(duì)于跨境ICO的監(jiān)管仍屬難點(diǎn)。

梳理相關(guān)案件發(fā)現(xiàn)：

所謂代投行為即“海外代投者”往往聲稱擁有某ICO項(xiàng)目的代投渠道，在無見面、無核實(shí)、無合同的情況下，利用社交網(wǎng)絡(luò)工具向具有投機(jī)心理的底層散戶收取比特幣、以太坊等數(shù)字貨幣或現(xiàn)金，再以各種借口拖延時(shí)間拒絕退幣，最終失聯(lián)跑路。

北京互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)郭大剛認(rèn)為：

無論發(fā)幣相關(guān)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移到哪里，背后的投資者、發(fā)幣者和買幣者其實(shí)還是中國(guó)人，仍有較大的風(fēng)險(xiǎn)。

“老套路”動(dòng)輒使上萬人“中招”

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“區(qū)塊鏈+詐騙”往往輕易得手，確實(shí)切中許多“中國(guó)大媽”的三種心態(tài)。

***是“著急上車”的財(cái)富渴求

近年來，“區(qū)塊鏈”炒作持續(xù)升溫，甚至頻頻與“暴富”掛等號(hào)，在缺乏實(shí)質(zhì)應(yīng)用場(chǎng)景的情況下被過度炒作。大部分受害者并沒有足夠能力真正理解區(qū)塊鏈。犯罪團(tuán)伙往往把區(qū)塊鏈吹得天花亂墜，再加上比特幣“暴富神話”的影響，對(duì)普通人迷惑性很強(qiáng)。

與此同時(shí)，近年來隨著房?jī)r(jià)大幅上漲，普通民眾“財(cái)富縮水”的焦灼感日益增強(qiáng)。“年年都有風(fēng)口、年年錯(cuò)過風(fēng)口”帶來的焦慮情緒，確實(shí)強(qiáng)化了很多人“追趕末班車”“一幣一別墅”的不合理幻想。

第二是“越高調(diào)越可信”的思維陷阱

警方披露的案件顯示，詐騙傳銷團(tuán)伙往往“高調(diào)作案”，甚至頻頻在國(guó)內(nèi)外各大高檔酒店舉辦“推介會(huì)”，通過各類自媒體平臺(tái)將團(tuán)伙成員包裝成區(qū)塊鏈專家，高調(diào)迷惑受害者。

很多投資者看到公司“實(shí)力雄厚”，輕易陷入“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。

第三是“賺一把就走”的投機(jī)心態(tài)

專家認(rèn)為，許多“區(qū)塊鏈傳銷”本質(zhì)上仍是拉人頭。在詐騙過程中，“受害者”推薦人頭后有提成，事實(shí)上成為利益鏈條的一環(huán)，只要“龐氏騙局”沒斷裂，相關(guān)人員就沒有利益損失，缺乏舉報(bào)動(dòng)力。

甚至在許多非法集資和傳銷案中，有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“火中取栗”。

理順監(jiān)管機(jī)制降溫炒作“虛火”

從去年的“人人談幣”，到現(xiàn)在的“人人談鏈”，“區(qū)塊鏈”這個(gè)概念已被過度炒作。專家建議，應(yīng)及時(shí)為“區(qū)塊鏈”過度炒作亂象降溫，區(qū)塊鏈詐騙作為傳統(tǒng)詐騙的高科技新變種，需要相關(guān)部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制。

專家認(rèn)為，“區(qū)塊鏈+詐騙”層出不窮，與“區(qū)塊鏈”炒作“虛火過旺”密切相關(guān)。

李永壯表示：

有些發(fā)幣機(jī)構(gòu)、大V、投資人等利益相關(guān)方利用自媒體平臺(tái)，過度炒作區(qū)塊鏈前景，鼓吹數(shù)字貨幣“一夜暴富”，為“區(qū)塊鏈詐騙”提供了輿論土壤，應(yīng)及時(shí)降溫。

去年以來，我國(guó)查處了“五行幣”等大批重大案件，涉及幣種上百個(gè)。專家認(rèn)為，“區(qū)塊鏈詐騙”作為傳統(tǒng)詐騙的“高科技新變種”，確實(shí)給監(jiān)管者帶來了很多困擾。這就更需要公安、工商、金融等相關(guān)部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制，提升金融專業(yè)素養(yǎng)和大數(shù)據(jù)排查能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新動(dòng)向、新苗頭，而非“不出事就不處理”，甚至“不出事都不知道”。