今年以來，區塊鏈、虛擬貨幣等關鍵詞的熱度已超過人工智能、虛擬現實等技術風口，直逼當年的互聯網。不過，隨著虛擬貨幣受到熱捧，近段時間以來，虛擬貨幣平臺跑路的消息，也開始呈刷屏趨勢。

3月13日，據媒體報道，RFR項目的帶頭人"李詩琴"，疑似卷走了13個項目的1.5萬個ETH后消失。

3月14日，名為DSP的ICO項目，被曝出團隊疑似跑路。

3月15日，名為“超級明星”MXCC項目，因項目方失聯，幣價一夜歸零……

一時間，分布式、去中心、不可篡改、加密算法、匿名性和可追溯等區塊鏈信任機制卻成為一些虛擬貨幣平臺吸引投資人的“誘餌”。近日，由國家審計署分享的一篇署名王夢醒的名為《虛擬貨幣的審計方法》的文章中稱：近幾年，市場上出現了大量的虛擬貨幣，它們將“去中心化”“開放源代碼”“運用區塊鏈技術”等作為吸引消費者投資的“噱頭”，吸引投資者加入，不斷向投資人“吸血”。

[[224498]]

一、虛擬貨幣平臺套路多

虛擬貨幣平臺跑路、被盜、代投陷阱和隨意操縱“幣值”的眾多亂象背后，其實有一套典型的運作手法。3月26日，國家審計署分享的《虛擬貨幣的審計方法》一文中為我們總結了四類虛擬貨幣運作套路：

套路一，構造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯。

這類貨幣平臺會以國際組織、跨國金融集團命名，宣稱本貨幣有分布式、去中心、不可篡改、加密算法、匿名性和可追溯等技術，或者直接將知名金融機構正在研究的數字貨幣技術強加在本幣身上，來迷惑投資人。在投資人上鉤后，貨幣平臺通過操縱“幣值”就可以直接從投資人身上“吸血”。文章中稱，審計抽查60家平臺，發現全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能。

套路二，通過編造故事、設計模式吸引投資者眼球。

這類貨幣平臺會設計不同的運作模式，玩兒空手套白狼的把戲。

比如“互助盤”模式就是典型的“旁氏騙局”。這類模式是用新加入者的資金來支付先加入者的利息，一旦新資金進場乏力，資金鏈斷裂，就會導致崩盤，使得很多投資人血本無歸。

“挖礦機”也是虛擬貨幣平臺布的局：投資者通過網站指定的交易平臺用人民幣購買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣租賃礦機。用人民幣買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣買礦機，這個規則就是虛擬貨幣平臺精心布的一個局。因為投資者想買礦機才買虛擬貨幣，花錢買虛擬貨幣，又炒高了虛擬貨幣的價格，更加刺激人們買礦機的欲望。

“拆分盤”模式是人為構造一套以美元進行計價、價格在一定區間循環往復、數量可以翻倍的運營體系，如虛擬貨幣價格從0.2美元開始，每銷售100萬個虛擬幣，漲0.01美元，幣值漲到0.4美元后進行拆分，即投資者手中的虛擬貨幣數量翻倍，然后價格恢復至0.2美元，進入下一輪交易和拆分。表面上讓人覺得這種模式跟投資正規理財差不多，可是這種模式的本質卻是“傳銷”，即通過吸引更多的投資者，源源不斷地加入騙局當中。最終的結局不是大老板卷款跑路，就是資金鏈斷裂崩盤。

套路三，兼具多種違法犯罪特征，逃避法律責任。

通常集中控制少數個人或公司賬戶吸納、轉移資金，又通過互聯網媒介建立傳銷網絡擴大集資規模，手法通常同時具備非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，組織、領導傳銷活動罪，場外非法交易平臺等違法違規乃至犯罪活動的特征，但又與每一類違法犯罪活動不盡相同，造成在具體刑事案件偵破過程中難以定罪。

套路四，虛擬貨幣犯罪活動與地下錢莊緊密相連。

這類虛擬貨幣的交易平臺已經做好跑路準備。其將服務器往往放置在境外，在利用虛擬貨幣向社會公眾募集大量資金后，幕后實際控制人利用地下錢莊等非法手段將資金轉移出境，即便投資人發現上當受騙后，由于資金已出境，交易數據不能獲取，根本無法追索，最終只能是“人財兩空”的結局。

二、亂象背后的治理之道

為此，《虛擬貨幣的審計方法》一文中指出，針對虛擬幣的審計工作或許可以采取大數據分析、找準幕后實際控制人、謹慎對待問題定性等方式開展工作，來治理虛擬貨幣亂象。

具體來說，在大數據領域，審計人員需要建立一個“標準表”，銀行和第三方支付平臺在進行數據處理時按照標準對數據進行分析。而后，第三方支付平臺與銀行清算平臺關聯相關數據，形成一張無可逃脫的網。這樣一來，犯罪分子在進行資產轉移過程中，就能快速被發現，從而無處可逃。

第二，在對某虛擬貨幣問題線索進行查處的過程中發現，絕大部分賬戶在吸納資金之后，便將資金迅速分散轉移，而恰恰有一個賬戶基本上是資金只流入而不流出，流出也只是用于購房、購車等消費。審計人員在數據分析的基礎上，再輔之以延伸調查，便能夠提高鎖定幕后操控者。

第三，依據現有審計手段針對傳銷最不易取證，而虛擬貨幣的手段又兼具多種違法犯罪的特征。因此，審計人員在對有違法犯罪特征的虛擬貨幣平臺做定性時，以更易立案的犯罪上報材料更佳。

截至今年3月中旬，Coinmarketcap上統計的加密數字貨幣已達1486種，此外，還有大量的區塊鏈項目正在或準備通過ICO推出自己的數字貨幣。毫無疑問，與區塊鏈密切相關的數字貨幣存在巨大的泡沫。投資人在這場充滿陷阱的行業中，想要不被泡沫“噎死”，除了靠政府管制，投資人們也要保持理性。