隨著去年 11 月第 26 屆聯合國氣候變化大會(COP26)對《巴黎協定》的審議和各國承諾的更新，毫無疑問，綠色金融仍將是今年的主要議題。

與此同時，我們看到區塊鏈技術從邊緣和未來技術發展成為具有許多實際應用的強大工具，特別是在綠色金融領域，透明和可追溯的信息對于衡量和監測氣候影響至關重要。

綠色債券和貸款收益數字化監控

隨著時間的推移，新的綠色金融產品將不斷涌現，但目前主要的兩種產品是綠色債券和綠色貸款。隨著監管對氣候變化的關注不斷增加，對這些產品的透明度和粒度的需求將會增加，只有當基礎數據是可測量的、可驗證的并且能夠被第三方依賴時，才能證明對環境的積極影響。

如今，對收益使用、基礎資產績效和環境影響的監控通常是通過定期手動流程完成的。這留下了人為錯誤的可能性并降低了數據的及時性。隨著時間的推移，這些非數字化數據集不容易被引用，也不能完全適應未來的碳核算或評級和報告制度。

去年，國際清算銀行創新中心和香港金融管理局在與科技行業合作開展 Project Genesis 時解決了這些問題。這是一個位于亞太地區的里程碑式項目，探索綠色債券的代幣化——結合環境產出的實時跟蹤——如何改善可持續投資。雖然尚未成為主流，但在未來一年將會看到越來越多的技術解決方案用于監控綠色債券和貸款合規性。

其中一種解決方案是物聯網 (IoT) 設備支持的基于區塊鏈的系統。這些可以為資產所有者或運營商、投資者、貸方、評級機構和其他利益相關者提供資產級別的可驗證、防篡改和實時數據。由于這是一個數字化過程，收益的監控只需花費一小部分成本和時間，這意味著為所有人提供更好的融資條件。

新技術增強型金融產品

綠色金融是我們應對氣候變化的有力工具。我們預計今年將看到將多種現有綠色資產金融產品打包在一起的創新融資產品。

這方面的一個例子可能是將環境產品包裝在債務或其他用于為氣候友好型資產融資的工具所產生的回報中——所有這些都是數字形式的。資產的數字監控、報告和驗證，結合代幣化金融工具和環境金融產品，可以提供由普通利息或股息和環境產品分配組成的回報，提高總回報并證明積極的氣候影響。

自動化的 ESG 關聯融資

除了綠色金融之外，我們可能還會看到與環境、社會和治理 (ESG) 相關的全數字化融資的發展。這些是自動化的數字產品，交付給持有人的退貨由完全透明和分散的過程確定，不依賴任何第三方。

例如，考慮由于未達到排放目標而導致息票或利息增加的債券或貸款。在全數字自動化解決方案中，可以通過商定的數據饋送和智能合約套件來設置和執行目標實現的確定和失敗的罰款支付。這不僅創造了一個更有效的流程，而且確保它沒有偏見、錯誤和爭議。

隨著氣候解決方案的緊迫性越來越高，我們將在 2022 年看到更多綠色金融和氣候技術方面的創新。雖然這些并不是應對氣候變化的唯一可用工具，但肯定會看到區塊鏈技術和綠色金融發揮作用共同發揮重要作用，并更有效地實施，以幫助我們更快地實現氣候目標。